Chatham 用 OpenAI 扩展资本市场专业能力
来自 OpenAI Blog · 期号 2026-10-02
摘要
Chatham Financial 用 Codex 和 GPT-5.6 改造资本市场的核心工作流。 交易验证是一个早期案例。过去每笔交易需要人工核对系统记录与客户授权是否一致，耗时约 30 分钟。Chatham 用 Codex 开发了一个验证应用，自动收集交易证据、比对关键条款、标出差异，把时间压到了 4 分钟以内。目前该应用的结果还在与资深审核员做对照验证。 员工也在用内部平台 Chatham Vibes 自建应用，默认跑 GPT-5.6 Terra，复杂任务可选 Sol。这些应用已经进入客户服务流程，比如审查到期交易、准备定价工作簿、生成对冲仪表盘。 Chatham 的下一代资本市场操作系统 Onyx 同样用 Codex 辅助开发，底层混合使用 GPT-5.6 Sol、GPT-5.6 Terra、GPT-5.4 和 GPT-4.1，简单任务走成本更低的模型，复杂任务才调用 GPT-5.6。 CEO Matt Henry 说，公司的瓶颈从来不是专业能力，而是专家花在准备上的时间。AI 帮他们把那些时间拿回来，用在真正需要判断力的地方。 本文是 OpenAI 的客户案例，附了 Chatham 三位高管的引语。
深读
导读 Chatham Financial 是一家资本市场咨询公司，它没有把 AI 当作加速现有流程的通用工具，而是用 OpenAI 的 Codex 和 GPT-5.6 系列模型重新设计了核心工作流。这篇案例展示了从交易验证到内部应用平台、再到下一代操作系统 Onyx 的完整落地路径，关键指标是交易验证时间从 30 分钟压到 4 分钟以内。对于关注 AI 在金融行业实际部署的从业者，这是一个少见的、从流程设计而非技术演示出发的参考。 关键信息 - 交易验证应用将单笔审核时间从约 30 分钟降至 4 分钟以内，目前仍在与资深审核员做对照验证。 - 员工自建应用平台 Chatham Vibes 默认运行 GPT-5.6 Terra，复杂任务可配置升级到 GPT-5.6 Sol。 - 下一代资本市场操作系统 Onyx 混合使用 GPT-5.6 Sol、GPT-5.6 Terra、GPT-5.4 和 GPT-4.1，简单任务走成本更低的模型。 - Onyx 中的 ChatFIN 功能可总结历史市场数据模式、帮助用户理解投资组合，并定位和链接债务、衍生品和租赁条款的法律文件。 - Chatham 计划将交易验证扩展到更多产品类型，并继续用 Codex 开发 Onyx 的新能力。 逐节讲解 用 Codex 重构交易验证 Chatham 的 Process Zero 方法论不是简单地把现有流程自动化，而是先确定每个工作流所需的最小输入和证据、判断哪些环节必须由人来判断，再决定 AI 和 AI 构建的工具如何支持。交易验证是第一个案例：Chatham 的 Controls and Data Integrity 团队需要确保每笔系统记录与客户授权和执行情况一致。用 Codex 开发的应用会自动收集交易证据、比对关键条款、标出差异。目前该应用的结果还在与经验丰富的审核员做对照验证，Chatham 计划在验证通过后扩展到更多交易类型。 用 OpenAI 扩展员工自建应用 Chatham 的员工在日常工作中已经广泛使用 ChatGPT 和 Codex。在此基础上，公司搭建了内部平台 Chatham Vibes，让员工能为自己定制应用。这些应用默认跑 GPT-5.6 Terra，每个应用可按需升级到 GPT-5.6 Sol。这些自建应用已经进入客户服务流程，例如审查到期交易、准备定价工作簿和客户沟通材料、生成固定利率表和对冲仪表盘、审核交易确认书。Chatham 的专业人员负责提供市场背景、客户理解和判断力，决定哪些内容最终交付给客户。 用 Codex 和 OpenAI 模型构建 Chatham Onyx Onyx 是一个将资产、债务和衍生品整合在一起的平台，目标是让客户和顾问在连接且可审计的数据环境中使用 AI，同时不丢失对底层数据源的追溯能力。Chatham 在 Onyx 的整个开…